Lohnt sich dein eigenes Mortgage Coach?
Werkzeug für Kreditberater, das Präsentationen mit direkten Kreditvergleichen (Total Cost Analysis) erstellt, um Kreditnehmern die langfristigen Kosten jeder Option zu zeigen.
Die Mathematik ist hier nicht exotisch: Tilgungspläne, Wegfall der PMI, Amortisation von Zinsabschlagsgebühren, Nettokosten nach N Jahren, Mieten versus Kaufen. Ein Agent kann in einer Sitzung einen übersichtlichen direkten Szenarienvergleich mit Diagrammen und einer druckbaren einseitigen Übersicht bauen. Für jemanden, der seine eigene Umschuldung modelliert, reicht das tatsächlich aus. Was du nicht in einem Durchgang schaffst, ist der Teil, der daraus ein Geschäftswerkzeug macht: aktuelle Kreditszenarien aus dem LOS oder der Preisberechnungs-Engine übernehmen, Ergebnisse erzeugen, die eine Compliance-Prüfung ermöglichen und die dein Arbeitgeber dich tatsächlich an einen Kreditnehmer schicken lässt, sowie die Zustellungsebene, die verfolgt, ob der Kunde die Präsentation geöffnet hat. Wenn du ein zugelassener Kreditvermittler bist, ist deine DIY-Version ein Notizblock, nichts für die Vorlage beim Kunden. Wenn du als Kreditnehmer die Unterlagen deines Kreditgebers auf Plausibilität prüfen willst, ist die DIY-Version womöglich besser, weil du die Annahmen kontrollierst.
EN → DERecherche automatisch aus dem Englischen übersetzt. Original-Prompt auf Englisch beibehalten.
Build a local, single-page loan comparison tool called "Loan Compare". No backend, no accounts, no telemetry, no external API calls.
Stack, non-negotiable:
- Vite + React + TypeScript
- Tailwind CSS for styling
- Recharts for charts
- Zod for input validation
- Vitest for the math tests
- State persisted to localStorage, no server
Core data model: a Scenario has name, loan amount, home price, down payment, interest rate, term in months, loan type (fixed or ARM), optional ARM fields (initial fixed period, adjustment cap, lifetime cap, assumed adjusted rate), points paid, lender fees, property tax annual, homeowners insurance annual, HOA monthly, mortgage insurance monthly plus the LTV at which it drops off, and extra monthly principal payment.
Build these features:
1. Add, duplicate, rename and delete scenarios. Support 2 to 4 side by side.
2. A pure TypeScript amortization engine in src/lib/amortize.ts that returns a month by month schedule: payment, interest, principal, balance, MI charged, cumulative interest, cumulative cost. Handle extra principal, MI drop-off at the configured LTV using the original home price, and ARM rate steps after the fixed period.
3. A comparison table: monthly payment now, monthly payment after MI drops, total interest, total cost at 3, 5, 7, 10 years and full term, remaining balance at each of those horizons, and net cost after subtracting principal paid down.
4. Charts: cumulative cost over time per scenario, balance over time, and a breakeven chart showing where a higher-points scenario overtakes a lower one.
5. A "what changed" panel that plainly states which scenario wins at each horizon and by how much.
6. A print stylesheet so Cmd+P produces a clean one page summary with the table and the cumulative cost chart. No PDF library.
7. Share by encoding all scenarios into the URL hash, so a link reproduces the comparison with no server.
8. Vitest tests for the engine: a known 30 year fixed schedule, MI drop-off timing, extra principal shortening the term, and an ARM step.
Explicitly out of scope: live rate feeds, credit pulls, loan origination system or CRM integrations, e-signature, borrower open tracking, user accounts, any compliance or disclosure language. Put a visible footer: "Estimates only. Not a loan disclosure or an offer of credit."
If you ever add anything needing a secret, read it from .env and commit .env.example only. Ship a README with run and test commands and a one paragraph explanation of the amortization assumptions.Der Prompt öffnet sich vorausgefüllt in deinem Agenten. Prüfe ihn vor dem Ausführen. · dieser Prompt wurde aus dem Bauplan erzeugt · per PR verbessern
Wie sähe deine eigene Version aus?
Zwei bis vier Kreditszenarien eingeben, Tilgungspläne, Amortisationspunkte und Diagramme zum Gesamtkostenverlauf nebeneinander erhalten und anschließend eine einseitige Zusammenfassung drucken.
Was du brauchst
- Node 20+
- ein Browser
- sonst nichts: keine Konten, keine API-Schlüssel, alle Berechnungen laufen lokal
Kreditberater kaufen dies nicht zum Rechnen. Sie kaufen es, weil es ein Zinsangebot in eine Geschichte verwandelt, auf deren Grundlage ein Kreditnehmer handeln kann, und weil die Compliance-Abteilung das Ausgabeformat bereits für die Weitergabe an Kunden genehmigt hat. Das Werkzeug ist außerdem in den Workflow eingebettet: Szenarien kommen aus den Kreditvergabe- und Preissystemen, Präsentationen werden über das CRM verschickt und Interaktionen kommen als Lead-Signal zurück. Ein selbst gebauter Vergleich liefert dir die Zahlen, aber keine dieser Verbindungen. In einem regulierten Vertriebsprozess sind diese Verbindungen das Produkt.
xIntegrationen mit Kreditvergabesystemen, Preisberechnungs-Engines und CRMs; deshalb wird jedes Szenario von Hand eingegeben
xCompliance-geprüfte Präsentationsergebnisse und Audit-Trail – der gesamte Grund, warum ein regulierter Kreditgeber dies lizenziert, statt eine Tabellenkalkulation zu verwenden
xErfassung der Kreditnehmerinteraktion: Wer die Präsentation geöffnet hat, wie lange sie angesehen wurde und welche Option angeklickt wurde
xAusgefeilte Video- und mobile Präsentationsformate im eigenen Branding, die Makler und Kreditnehmer gewohnt sind
xJemanden, der die Sonderfälle pflegt: ARMs, Zinsverbilligungen, MI-Strukturen, bundesstaatsspezifische Kostenpositionen
Nichts, worauf sich verweisen ließe. Deshalb gibt es den Prompt.
Was kostet Mortgage Coach?
Kein öffentlicher Preis. Siehe offizielle Website.
In Meine Liste gespeichert. Bei einer Preisänderung erscheint hier ein Hinweis.
Du schließt den Kauf auf der Website von Mortgage Coach ab. Vibe Radar wickelt keine Zahlungen ab.
Mortgage Coach selbst bauen oder abonnieren?
Passe die Zahlen an: Stunden zum Bauen, dein Stundensatz, Betriebskosten und der Abopreis.
Über 24 Monate ist das Abo günstiger.
Startwerte aus der Analyse geschätzt (eine Sitzung). Nicht eingerechnet ist, was dir fehlt (Support, Integrationen, Sicherheit).
Kann ich Mortgage Coach nachbauen?
Teilweise. Den Kern von Mortgage Coach baust du mit dem Prompt auf dieser Seite an einem Wochenende, aber es gibt echte Lücken: Integrationen mit Kreditvergabesystemen, Preisberechnungs-Engines und CRMs; deshalb wird jedes Szenario von Hand eingegeben, Compliance-geprüfte Präsentationsergebnisse und Audit-Trail – der gesamte Grund, warum ein regulierter Kreditgeber dies lizenziert, statt eine Tabellenkalkulation zu verwenden. Lies die Liste oben, bevor du loslegst.
Was kostet Mortgage Coach?
Der Preis von Mortgage Coach ist nutzungsbasiert oder je nach Tarif unterschiedlich · Keine öffentlichen Preise oder Preisseite; die Website verweist zur Demo auf eine Kontaktaufnahme..
Was fehlt mir, wenn ich Mortgage Coach ersetze?
Ehrlich gesagt: Integrationen mit Kreditvergabesystemen, Preisberechnungs-Engines und CRMs; deshalb wird jedes Szenario von Hand eingegeben; Compliance-geprüfte Präsentationsergebnisse und Audit-Trail – der gesamte Grund, warum ein regulierter Kreditgeber dies lizenziert, statt eine Tabellenkalkulation zu verwenden; Erfassung der Kreditnehmerinteraktion: Wer die Präsentation geöffnet hat, wie lange sie angesehen wurde und welche Option angeklickt wurde; Ausgefeilte Video- und mobile Präsentationsformate im eigenen Branding, die Makler und Kreditnehmer gewohnt sind; Jemanden, der die Sonderfälle pflegt: ARMs, Zinsverbilligungen, MI-Strukturen, bundesstaatsspezifische Kostenpositionen. Wenn dir davon etwas wichtig ist, zahl weiter.
Gibt es eine Open-Source-Alternative zu Mortgage Coach?
Es gibt keine ausgereifte Open-Source-Alternative, auf die sich verweisen ließe, und genau deshalb gibt es den Prompt auf dieser Seite.