Faut-il créer votre propre Portfolio Coach ?
Suivi de portefeuille familial avec valorisations en direct, outils de planification britanniques (UK) et analyses AI
Un tableau de bord privé pour les positions, les membres de la famille, les projections et les imports CSV est une réalisation crédible en un week-end. Des cours en direct fiables pour les fonds britanniques (UK), un importateur Vanguard exact sur le plan comptable, des frontières de données entre foyers, des règles fiscales maintenues et des conseils AI fondés sur chaque compte transforment le produit complet en projet de plusieurs jours.
EN → FRAnalyse traduite automatiquement de l’anglais. Prompt original conservé en anglais.
Build me a local-first UK family portfolio tracker like Portfolio Coach. Requirements:
- Next.js 16 App Router + TypeScript, Tailwind, better-sqlite3, and Recharts;
run locally with `npm run dev` and bind to localhost only.
- Model household members, accounts, and UK wrappers: ISA, SIPP, GIA, pension,
cash, bonds, and property with mortgages.
- Holdings need ticker, units, cost basis, currency, manual price, and optional
market price. Always show the quote source and last-updated time.
- Add a CSV importer with saved column mappings and dedupe on a stable row hash.
Include a mapping for a documented Vanguard transaction CSV example.
- Dashboard: household net worth, value by person, allocation, wrapper split,
concentration warnings, gain/loss, and stale-price warnings.
- Add editable monthly contributions and a projection chart with retirement age,
growth, inflation, withdrawals, and planned gifts as explicit assumptions.
- Add a UK planning page for ISA/SIPP/GIA balances and an indicative inheritance-
tax snapshot. Keep thresholds in one dated config file and label this as
informational, not financial or tax advice.
- Add an AI review that sends only the calculated portfolio summary to an
OpenAI-compatible API. Put secrets in `.env.local`; work without AI too.
- Store everything in one local SQLite file and add an encrypted JSON export plus
a dated backup command. Include a realistic seeded demo household.
- No accounts, telemetry, broker logins, automatic bank sync, or cloud sharing.
Out of scope: regulated advice and production-grade real-time fund pricing.
- README with setup, CSV format, backup/restore, data limitations, and the exact
assumptions used by projections and tax estimates.Le prompt s’ouvre prérempli dans votre agent. Relisez-le avant de l’exécuter.
Comment créer votre propre version ?
Importez ou saisissez les positions familiales, valorisez-les, examinez l'allocation et les projections, puis demandez à une AI une analyse du portefeuille fondée sur ces données.
Ce dont vous aurez besoin
- Node 22
- clé API compatible OpenAI pour les analyses AI
- clé API de données de marché facultative
- base de données SQLite locale
Le suivi de base est gratuit pour commencer. Les crédits AI payants couvrent la partie pratique : un coach hébergé déjà connecté aux positions du foyer en direct, tandis que le produit maintient les cours, les imports, les frontières de sécurité et la logique de planification britannique (UK).
xcours en direct fiables et correspondance des symboles de fonds britanniques (UK)
ximport de l'historique Vanguard fondé sur un registre comptable
xcomptes cloud sécurisés, partage familial et accès pour l'assistance
xhypothèses fiscales et successorales britanniques (UK) maintenues
xanalyses AI hébergées avec contexte web à jour
Combien coûte Portfolio Coach ?
Pas de prix public. Consultez le site officiel.
Enregistré dans Ma liste. Un avis s’affichera ici si le prix change.
Vous finalisez l’achat sur le site de Portfolio Coach. Vibe Radar ne gère aucun paiement.
| Offre | Mensuel | Annuel (par mois) | Ce qui est inclus |
|---|---|---|---|
| free portfolio tracking | $0 | $0 | Le suivi/la planification du portefeuille ne consomment pas de crédit ; £2 de crédit AI inclus (environ $2.71 au taux de référence ECB du 2026-08-12) ; aucune carte requise |
| ai credit top-ups | custom | - | Les recharges prépayées commencent à £5 (environ $6.76) ; l'utilisation de l'AI est facturée au coût du fournisseur du modèle sélectionné +20% |
Offre gratuite£2 de crédit AI (environ $2.71) ; le suivi et la planification du portefeuille ne consomment pas de crédit ; aucune carte requise
Conditions de facturationaucun abonnement ; recharges de crédit AI prépayé à partir de £5 (environ $6.76)
Coûts supplémentairesL'utilisation de l'AI est variable et facturée au coût du fournisseur du modèle sélectionné plus 20% ; la recharge minimale est de £5 (environ $6.76).
verified 2026-08-13 · source ↗
Construire ou s’abonner à Portfolio Coach ?
Ajustez les chiffres : heures de développement, taux horaire, coûts d’exploitation et prix de l’abonnement.
Sur 24 mois, l’abonnement coûte moins cher.
Heures estimées d’après l’analyse (un week-end pour une version locale, plusieurs jours pour le produit hébergé). Ne chiffre pas ce que vous perdez (support, intégrations, sécurité).
Puis-je recréer Portfolio Coach ?
En partie. Le cœur de Portfolio Coach se construit en un week-end avec le prompt de cette page, mais il reste de vraies lacunes : cours en direct fiables et correspondance des symboles de fonds britanniques (UK), import de l'historique Vanguard fondé sur un registre comptable. Lisez la liste ci-dessus avant de vous lancer.
Combien coûte Portfolio Coach ?
Le prix de Portfolio Coach dépend de l’usage ou de l’offre · Le suivi de portefeuille est gratuit pour commencer ; l'utilisation de l'AI est financée par des crédits prépayés plutôt que par un abonnement mensuel..
Que perd-on en remplaçant Portfolio Coach ?
Honnêtement : cours en direct fiables et correspondance des symboles de fonds britanniques (UK); import de l'historique Vanguard fondé sur un registre comptable; comptes cloud sécurisés, partage familial et accès pour l'assistance; hypothèses fiscales et successorales britanniques (UK) maintenues; analyses AI hébergées avec contexte web à jour. Si l’un de ces points compte pour vous, continuez à payer.
Existe-t-il une alternative open source à Portfolio Coach ?
Oui : Ghostfolio (Logiciel open source de gestion de patrimoine avec analyses de portefeuille), Portfolio Performance (Outil open source de suivi de portefeuille sur ordinateur avec analyse détaillée des performances). Partir de l’existant, c’est aussi du vibecoding ; le prompt sert quand vous le voulez exactement à votre façon.