Vale construir sua versão de Portfolio Coach?
Acompanhamento de carteira familiar com avaliações ao vivo, ferramentas de planejamento para o UK e análises com AI
Um painel privado para posições, familiares, projeções e importações CSV é uma implementação viável em um fim de semana. Cotações ao vivo confiáveis para fundos do UK, um importador do Vanguard que respeite os registros financeiros, limites de acesso aos dados domésticos, regras fiscais atualizadas e orientação de AI fundamentada em todas as contas transformam o produto completo em um projeto de vários dias.
EN → PTPesquisa traduzida automaticamente do inglês. Prompt original preservado em inglês.
Build me a local-first UK family portfolio tracker like Portfolio Coach. Requirements:
- Next.js 16 App Router + TypeScript, Tailwind, better-sqlite3, and Recharts;
run locally with `npm run dev` and bind to localhost only.
- Model household members, accounts, and UK wrappers: ISA, SIPP, GIA, pension,
cash, bonds, and property with mortgages.
- Holdings need ticker, units, cost basis, currency, manual price, and optional
market price. Always show the quote source and last-updated time.
- Add a CSV importer with saved column mappings and dedupe on a stable row hash.
Include a mapping for a documented Vanguard transaction CSV example.
- Dashboard: household net worth, value by person, allocation, wrapper split,
concentration warnings, gain/loss, and stale-price warnings.
- Add editable monthly contributions and a projection chart with retirement age,
growth, inflation, withdrawals, and planned gifts as explicit assumptions.
- Add a UK planning page for ISA/SIPP/GIA balances and an indicative inheritance-
tax snapshot. Keep thresholds in one dated config file and label this as
informational, not financial or tax advice.
- Add an AI review that sends only the calculated portfolio summary to an
OpenAI-compatible API. Put secrets in `.env.local`; work without AI too.
- Store everything in one local SQLite file and add an encrypted JSON export plus
a dated backup command. Include a realistic seeded demo household.
- No accounts, telemetry, broker logins, automatic bank sync, or cloud sharing.
Out of scope: regulated advice and production-grade real-time fund pricing.
- README with setup, CSV format, backup/restore, data limitations, and the exact
assumptions used by projections and tax estimates.O prompt abre preenchido no seu agente. Revise antes de executar.
Como seria construir sua versão?
Importe ou insira as posições da família, calcule seus valores, examine a alocação e as projeções e depois peça a uma AI uma análise da carteira fundamentada nesses dados.
O que você vai precisar
- Node 22
- chave de API compatível com OpenAI para análises com AI
- chave de API opcional para dados de mercado
- banco de dados SQLite local
O acompanhamento básico da carteira é gratuito para começar. Os créditos pagos de AI cobrem a conveniência: um orientador hospedado já conectado às posições atuais da família, enquanto o produto mantém cotações, importações, limites de segurança e a lógica de planejamento do UK.
xcotações ao vivo confiáveis e mapeamento de símbolos de fundos do UK
ximportação de histórico do Vanguard baseada em registros financeiros
xcontas seguras na nuvem, compartilhamento familiar e acesso do suporte
xpremissas fiscais e de planejamento sucessório do UK atualizadas
xanálises hospedadas com AI e contexto atual da web
Quanto custa Portfolio Coach?
Sem preço público. Consulte o site oficial.
Salvo na Minha lista. Você recebe um aviso aqui no site quando o preço mudar.
Você conclui a compra no site de Portfolio Coach. O Vibe Radar não intermedeia pagamentos.
| Plano | Mensal | Anual (por mês) | O que inclui |
|---|---|---|---|
| free portfolio tracking | $0 | $0 | Acompanhamento/planejamento de carteira não consomem crédito; £2 de crédito de AI incluídos (cerca de $2.71 pela taxa de referência do ECB de 2026-08-12); não exige cartão |
| ai credit top-ups | custom | - | Recargas pré-pagas começam em £5 (cerca de $6.76); o uso de AI é cobrado pelo custo do fornecedor do modelo selecionado +20% |
Plano gratuito£2 de crédito de AI (cerca de $2.71); acompanhamento e planejamento de carteira não consomem crédito; não exige cartão
Condições de cobrançasem assinatura; recargas pré-pagas de crédito de AI a partir de £5 (cerca de $6.76)
Custos adicionaisO uso de AI varia e é cobrado pelo custo do fornecedor do modelo selecionado mais 20%; a recarga mínima é £5 (cerca de $6.76).
verified 2026-08-13 · source ↗
Vale mais construir ou assinar Portfolio Coach?
Ajuste os números: horas para construir, valor da sua hora, custos para manter no ar e o preço da assinatura.
Em 24 meses, assinar sai mais barato.
Horas iniciais estimadas a partir da análise (um fim de semana para uma versão local, vários dias para o produto hospedado). Não inclui o valor do que você deixa de ter (suporte, integrações, segurança).
Dá para recriar Portfolio Coach?
Em parte. O núcleo de Portfolio Coach dá para construir em um fim de semana com o prompt desta página, mas há lacunas reais: cotações ao vivo confiáveis e mapeamento de símbolos de fundos do UK, importação de histórico do Vanguard baseada em registros financeiros. Leia a lista acima antes de começar.
Quanto custa Portfolio Coach?
O preço de Portfolio Coach é por uso ou varia conforme o plano · O acompanhamento de carteira é gratuito para começar; o uso de AI é custeado com créditos pré-pagos em vez de uma assinatura mensal..
O que eu perco ao substituir Portfolio Coach?
Sinceramente: cotações ao vivo confiáveis e mapeamento de símbolos de fundos do UK; importação de histórico do Vanguard baseada em registros financeiros; contas seguras na nuvem, compartilhamento familiar e acesso do suporte; premissas fiscais e de planejamento sucessório do UK atualizadas; análises hospedadas com AI e contexto atual da web. Se algum desses pontos é essencial para você, continue pagando.
Existe uma alternativa aberta para Portfolio Coach?
Sim: Ghostfolio (Software de gestão de patrimônio de código aberto com análise de carteira), Portfolio Performance (Aplicativo de acompanhamento de carteira de código aberto para computador, com análise detalhada de desempenho). Usar projetos prontos também é vibecoding; o prompt é para quando você quer do seu jeito.